近日，建行城固县支行客户经理在办理裕农快贷业务时，发现农户以住处偏远为由拒绝到家实际考察，却主动提出在村委会办理。敏锐的客户经理察觉异常，坚持核实土地承包证明真伪，最终识破不法分子的骗贷行为，成功堵截一起诈骗案件。
为织密金融安全网，扎牢识骗防骗“篱笆”，近年来，建行城固县支行将防范金融诈骗作为重点工作，通过完善制度、强化培训、科技赋能等措施，构建起全方位、多层次的金融安全防护体系，切实保障人民群众财产安全。
着眼于把好风险第一关，建行城固县支行建立严格的贷前调查和贷后管理制度，要求客户经理必须实地走访、多方核实客户信息。制定标准化操作流程，明确各环节风险控制要点，确保每笔业务都经过严格审核。建立可疑交易快速反应机制，对异常情况及时预警处置。
强化智慧风控，建行城固县支行依托大数据和人工智能技术，构建智能风控系统，实现客户信息自动比对和风险预警。积极接入政府公共数据平台，核实土地、房产等关键信息真伪。运用人脸识别、活体检测等技术手段，有效防范身份冒用风险，提升反欺诈能力。
立足增强群众防骗意识，建行城固县支行常态化开展金融知识普及活动，采取网点宣传、乡村讲堂、新媒体传播等形式，向群众揭示常见诈骗手法。针对老年人、农户等重点群体，制作通俗易懂的宣传材料，提高公众风险识别能力。与公安、村委会建立联防联控机制，形成全社会反诈合力。
下一步，建行城固县支行将继续完善风险防控体系，创新工作方法，加大科技投入，提升员工专业能力，以更高标准、更严要求筑牢金融安全防线，为维护地方金融稳定、服务乡村振兴作出新的更大贡献。（来源：群众新闻网）
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编辑：颜雨卿
