近日，建行咸阳分行杨陵区康乐西路支行凭借敏锐的柜面风险识别能力及高效警银联动机制，成功堵截一起电信网络诈骗，及时为老年客户保住资金2.9万元，切实筑牢人民群众资金安全防线。
当日上午，一名65岁老年客户到网点办理跨行转账业务，称给朋友转账，其孩子要交彩礼差点钱，情绪急躁、反复催促柜员快速办理。经办人员严格落实大额转账问询、反诈提醒制度，在沟通核实过程中，敏锐察觉客户异常。经细致询问发现，客户手机收到陌生人员持续催转信息，且聊天沟通依托名为“fQxxy”的陌生独立APP，并非日常社交软件。面对客户执意转账、对交易对手信息模糊不清的情况，网点工作人员高度警惕，初步判定客户疑似遭遇新型网络投资诈骗，第一时间启动反诈应急处置流程，柜面人员结合典型诈骗案例，耐心向客户讲解各类电信诈骗惯用手法，逐条拆解骗局套路，持续开展反诈劝导。
在客户仍执意转账的情况下，网点迅速联动杨陵区反诈中心及辖区派出所，报送风险线索，同步配合民警共同劝阻。经网点工作人员与警方联合耐心宣讲、细致疏导，老年客户最终幡然醒悟，清楚认识到自身遭遇网络诈骗，主动放弃转账，并对银行员工高度负责、及时止损的专业行为表示诚挚感谢。
后经客户告知，该客户此前通过他人转发链接下载陌生APP，加入所谓“跨境电商学习群”，被诱导参与虚假投资交易，对方以返还高额收益为诱饵，诱导其线下转账，刻意指导客户隐瞒真实交易用途，极具迷惑性。
此次成功堵截，充分体现了建行咸阳分行杨陵区康乐西路支行员工扎实的反诈履职能力、敏锐的风险识别意识，有效检验了网点常态化晨会风险传导、反诈培训及警银联动机制的实战成效。下一步，支行将持续压紧压实反诈主体责任，常态化开展员工反诈技能培训和群众反诈宣传，深化警银协同联动，精准防范各类新型网络诈骗，全力守护辖区群众财产安全与金融稳定。（供稿：建行咸阳分行）
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编辑：刘颖
